KYC LÀ GÌ? CÁC BƯỚC XÁC MINH KYC TRONG GIAO DỊCH CRYPTO

  -  

Sự cách tân và phát triển của công nghệ đã vươn lên là sàn thanh toán giao dịch điện tử đổi mới “sân sau” của các tội phạm tài chính. Vì chưng thế, để ngăn chặn và vứt bỏ tận gốc đông đảo tội phạm này, những cơ quan làm chủ đã áp dụng luật chống rửa tiền (AML) với KYC (Know Your Customer) nhằm xác minh fan dùng. Hôm nay, các bạn hãy cùng công ty chúng tôi tìm đọc về KYC với AML trên sàn thanh toán giao dịch điện tử trong bài viết này nhé.

Bạn đang xem: KYC là gì? Các bước xác minh KYC trong giao dịch Crypto

KYC là gì?

KYC (Know Your Customer) tức là xác minh khách hàng của một thương mại dịch vụ nào đó. Đây là giai đoạn thứ nhất thẩm định khách hàng trong quá trình Anti-Money Laundering (AML - phòng cấm tẩu táng và rửa chi phí trái pháp luật). Khi 1 người mới đăng ký trên sàn giao dịch, KYC sẽ được triển khai để xác minh danh tính nhằm mục đích tránh những rủi ro mà khách hàng mang đến dựa trên vận động tài bao gồm khả nghi. 

 

KYC bao gồm 2 quy trình đó là thu thập thông tin cá nhân và xác minh khách hàng thông qua ghi lại các cá nhân tiếp xúc với thiết yếu trị.

 

KYC là gì?

AML là gì?

AML là 1 tổ hợp các thủ tục và nguyên tắc pháp lý nhằm ngăn ngăn lợi nhuận từ các hành vi phi pháp. Các tội phạm tài chính đã lợi dụng sàn giao dịch tiền năng lượng điện tử để tiến hành các hành động vi bất hợp pháp luật như buôn bán hàng cấm, trốn thuế,...Có thể nói, đây là nơi để bọn chúng rửa tiền cùng xóa sạch vết tích phạm tội. 

 

Vì thế, để ngăn ngừa hành vi này, các cơ quan gồm thẩm quyền buộc các sàn giao dịch phải xác minh thông tin khách hàng, tự đó report những người tiêu dùng có giao dịch thanh toán đáng nghi.

KYC với AML gồm vai trò gì trong giao dịch thanh toán tiền điện tử 

Vai trò của KYC trong thanh toán tiền năng lượng điện tử

KYC sẽ giúp đỡ cho những sàn giao dịch xác minh người tiêu dùng của họ, đào thải những kẻ gồm hành vi xứng đáng ngờ và phòng chặn các hành vi trái điều khoản thông qua sàn giao dịch.

 

Việc xác minh quý khách hàng trên sàn thanh toán cũng là một trong cách nâng cao uy tín của chính mình trong mắt khách hàng, làm cho họ cảm giác an toàn và tin cậy trong giao dịch tiền năng lượng điện tử. Đồng thời, nó cũng giúp ổn định thị phần thông qua việc bức tốc sự tin cẩn với khách hàng hàng. Việc triển khai các giao dịch thanh toán mua buôn bán BTC USDT hay các đồng coin khác sẽ thuận tiện hơn.

 

Ngoài ra, việc vận dụng KYC trong giao dịch thanh toán tiền năng lượng điện tử để giúp các sàn giao dịch tự bảo đảm an toàn mình trước những khủng hoảng không xứng đáng có. Nếu các sàn giao dịch không vâng lệnh quy định AML có thể sẽ chịu mức phạt lớn lao và nghiêm trọng.

 

Vai trò của KYC trong giao dịch thanh toán tiền điện tử

Vai trò của AML trong giao dịch tiền điện tử

Các sàn giao dịch thanh toán điện tử yêu cầu phải vâng lệnh quy định AML. Do đó, một chương trình AML kết quả được thực hiện bao gồm: chính sách gật đầu khách hàng, công tác nhận dạng khách hàng và giám sát và đo lường liên tục các giao dịch. Điều này giúp phòng chặn khủng hoảng rủi ro và gia tăng bảo mật thông tin của bạn trong những sàn giao dịch.

Người dùng triển khai giao dịch KYC như thế nào?

Để xong giao dịch KYC, người dùng cần triển khai PII, bao gồm những thông tin cần thiết như: bọn họ tên, ngày sinh, địa chỉ, số phúc lợi xã hội, gmail,...Ngoài ra, người tiêu dùng cũng cần hỗ trợ các sách vở và giấy tờ tùy thân do cơ quan chỉ đạo của chính phủ cấp.

Xem thêm: 49 Bước Chuẩn Bị Cưới Cần Những Gì Cho Ngày Cưới Của Mình? 59 Bước Chuẩn Bị Đám Cưới Hoàn Hảo Từ A

 

Hướng dẫn KYC bên trên sàn Kucoin

Dưới đây là các bước để xác minh KYC trên sàn KuCoin:

 
  • Bước 1: Để xác minh KYC, bạn phải xác minh số năng lượng điện thoại. Sau khoản thời gian nhập, Kucoin sẽ gửi mã xác thực về số điện thoại bạn đăng ký. Hãy nhập mã này vào hệ thống để xác minh.
 
  • Bước 2: Xác minh danh tính. Kucoin yêu cầu chúng ta tải ảnh ID kèm theo đều yêu ước khác để tiến hành xác thực bạn không có gian lận gì trong quá trình này tốt không. Sau khoản thời gian hoàn tất, thông tin tài khoản của bạn đã có được độ tin cậy.

Xác thực tài khoản KYC trên sàn Kucoin

Để xác thực thông tin tài khoản KYC, chúng ta cần chuẩn bị các bức ảnh sau:

 
  • Ảnh chụp CCCD/CMND (mặt trước với mặt sau)
  • Ảnh chụp tự mừng cuống mặt các bạn trên tay cầm cố CCCD/CMND
  • Ảnh chụp giấy phép lái xe xe, hộ khẩu, hộ chiếu còn hiệu lực,...
  • Các sách vở khác theo yêu cầu của sàn giao dịch.

Thủ tục nhằm xác minh tính danh KYC thành công

Dưới đây, Kucoin liệt kê những tài liệu cần thiết để xác minh KYC đến bạn: 

  • Chứng minh thư hoặc hộ chiếu còn hiệu lực hiện hành của bạn 
  • Bằng lái xe. 
  • Giấy tờ bao gồm thể chứng tỏ nơi chúng ta đã sống trong tầm 3 tháng, có thể là hóa 1-1 TV, hóa đơn điện nước, .. Miễn sao nó gồm thông tin add của bạn. 
  • Kê khai nguồn thu nhập (không bắt buộc): bạn sẽ cần xuất trình những giấy tờ chứng tỏ được nguồn thu nhập của mình. Điều này sẽ bảo vệ rằng chúng ta không tiêu "tiền bẩn" vào những dự án hoặc giao dịch trái pháp luật.

Vì sao KYC đề xuất đối với phần đông các sàn giao dịch?

KYC buộc phải với phần nhiều các sàn giao dịch bởi nó giúp các sàn này bảo đảm tuân thủ những quy tắc và lao lý quy định. Trước đây, khôn xiết ít sàn yêu mong xác minh danh tính KYC mà lại khi mối lo ngại về hoạt động tội phạm như rửa tiền tăng cao nên đề xuất được đo lường và thống kê một cách nghiêm ngặt hơn. 

 

Nếu ko xác minh KYC, các sàn giao dịch hoàn toàn có thể sẽ đối mặt với những khủng hoảng lớn khi mà lại tội phạm bay được phạm vi lưới pháp luật. Bởi vì đó, thực hiện KYC là một trong những cách để tuân thủ hiện tượng AML và buộc phải với đa số các sàn giao dịch.

Xem thêm: Little More Than Là Gì ? A Little More Translation Into Vietnamese

 

KYC nên với phần nhiều các sàn giao dịch 

Kết luận

Bài viết trên đây là cục bộ thông tin về KYC và các bước xác minh KYC. Hy vọng nội dung bài viết này vẫn cung cấp cho mình những con kiến thức hữu ích giúp bức tốc bảo mật tài khoản của bạn.